洛陽(yáng)市人民政府
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洛陽(yáng)市商品房預(yù)售資金
監(jiān)管辦法的通知
洛陽(yáng)市商品房預(yù)售資金監(jiān)管辦法
第 一章總則
第 一條為加強(qiáng)我市商品房預(yù)售資金的監(jiān)督管理，保障預(yù)售商品房交易雙方當(dāng)事人的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)城市房地產(chǎn)管理法》《城市商品房預(yù)售管理辦法》和《洛陽(yáng)市城市房地產(chǎn)市場(chǎng)管理?xiàng)l例》等相關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定，結(jié)合我市實(shí)際，制定本辦法。
第二條凡在本市行政區(qū)域內(nèi)經(jīng)批準(zhǔn)預(yù)售的商品房預(yù)售資金的收支、使用和監(jiān)督管理工作，適用本辦法。
第三條市、縣（市）住房和城鄉(xiāng)建設(shè)管理部門是商品房預(yù)售資金監(jiān)管的主管部門（以下簡(jiǎn)稱主管部門），負(fù)責(zé)本辦法的組織實(shí)施。
第四條本辦法所稱商品房預(yù)售資金，是指房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)（以下簡(jiǎn)稱開(kāi)發(fā)企業(yè)）依法將其開(kāi)發(fā)的商品房在獲得預(yù)售許可證后竣工驗(yàn)收備案前出售，由承購(gòu)人按合同約定支付的全部房?jī)r(jià)款（包括預(yù)售商品房一次性付款、首付款和按揭貸款等各種款項(xiàng)）。
本辦法所稱監(jiān)管銀行，是指能夠保證資金監(jiān)管安全、具備規(guī)范運(yùn)行所需的金融管理業(yè)務(wù)能力及網(wǎng)絡(luò)技術(shù)條件，并與主管部門簽訂《商品房預(yù)售資金監(jiān)管合作協(xié)議》（以下簡(jiǎn)稱《合作協(xié)議》），接受其委托，配合開(kāi)展商品房預(yù)售資金監(jiān)管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行。
開(kāi)發(fā)企業(yè)和符合資金監(jiān)管條件的商業(yè)銀行簽訂《商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議》（以下簡(jiǎn)稱《監(jiān)管協(xié)議》）。
第五條主管部門應(yīng)當(dāng)按照本辦法的規(guī)定，組織實(shí)施商品房預(yù)售資金的監(jiān)管工作。具體履行以下職責(zé)：
?。ㄒ唬┴?fù)責(zé)組織實(shí)施商品房預(yù)售資金監(jiān)管工作；
?。ǘ┴?fù)責(zé)商品房預(yù)售資金收支和使用的監(jiān)督；
?。ㄈ┴?fù)責(zé)《監(jiān)管協(xié)議》的備案工作；
?。ㄋ模┴?fù)責(zé)商品房預(yù)售資金用款計(jì)劃的監(jiān)督；
?。ㄎ澹┮婪ú樘庨_(kāi)發(fā)企業(yè)違法收支和使用商品房預(yù)售資金的行為。
第六條監(jiān)管銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法的規(guī)定，配合主管部門，共同做好商品房預(yù)售資金的監(jiān)管工作。主要負(fù)責(zé)：
?。ㄒ唬┌凑铡逗献鲄f(xié)議》履行商品房預(yù)售資金的監(jiān)督義務(wù)；
?。ǘ┮罁?jù)主管部門對(duì)商品房預(yù)售資金的使用要求進(jìn)行監(jiān)督；
?。ㄈ┴?fù)責(zé)建立商品房預(yù)售資金收支臺(tái)帳，并進(jìn)行日常管理；
?。ㄋ模┡浜祥_(kāi)發(fā)企業(yè)做好商品房預(yù)售資金收支使用情況的月報(bào)表統(tǒng)計(jì)上報(bào)工作；
（五）及時(shí)發(fā)現(xiàn)、上報(bào)開(kāi)發(fā)企業(yè)在商品房預(yù)售資金收支方面的異常情況。
第七條主管部門對(duì)商品房預(yù)售資金的收支情況和建設(shè)工程進(jìn)度與商品房預(yù)售資金使用情況進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)管。
第八條商品房預(yù)售資金監(jiān)管期限，自核發(fā)商品房預(yù)售許可證開(kāi)始，至取得《竣工驗(yàn)收備案證書》后止。商品房預(yù)售資金應(yīng)當(dāng)用于工程建設(shè)，其中包括購(gòu)買建筑材料、設(shè)備和支付該項(xiàng)目建設(shè)的施工進(jìn)度款、法定稅費(fèi)及其他相關(guān)費(fèi)用，不得挪作他用。
第二章商品房預(yù)售資金監(jiān)管協(xié)議
第九條開(kāi)發(fā)企業(yè)在申請(qǐng)商品房預(yù)售許可證前，應(yīng)當(dāng)選擇與主管部門簽訂《合作協(xié)議》的商業(yè)銀行開(kāi)設(shè)商品房預(yù)售資金監(jiān)管專用賬戶（以下簡(jiǎn)稱監(jiān)管賬戶），并與該商業(yè)銀行簽訂統(tǒng)一格式的《監(jiān)管協(xié)議》。
第十條開(kāi)發(fā)企業(yè)應(yīng)當(dāng)在《監(jiān)管協(xié)議》簽訂后5個(gè)工作日內(nèi)，將《監(jiān)管協(xié)議》報(bào)主管部門備案。
第十一條同一開(kāi)發(fā)企業(yè)申請(qǐng)多個(gè)商品房預(yù)售許可證的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)每個(gè)商品房預(yù)售許可證的申請(qǐng)范圍按幢或多幢分別設(shè)立監(jiān)管賬戶。
第三章商品房預(yù)售資金繳存
第十二條開(kāi)發(fā)企業(yè)在與承購(gòu)人簽訂《商品房買賣合同》前，應(yīng)將監(jiān)管銀行及監(jiān)管賬戶明確告知承購(gòu)人，并有義務(wù)協(xié)助承購(gòu)人或貸款銀行將購(gòu)房款存入監(jiān)管帳戶。
承購(gòu)人按揭貸款購(gòu)買商品房的，其按揭貸款由貸款銀行直接劃入由購(gòu)房合同約定的監(jiān)管銀行商品房預(yù)售資金專用帳戶。
第十三條開(kāi)發(fā)企業(yè)與承購(gòu)人簽訂《商品房買賣合同》后，開(kāi)發(fā)企業(yè)憑銀行出具的商品房預(yù)售資金專用帳戶繳款回單等資料，辦理《商品房買賣合同》備案手續(xù)。
第十四條監(jiān)管銀行應(yīng)當(dāng)按《監(jiān)管協(xié)議》建立統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)的商品房預(yù)售資金收支臺(tái)賬。
第十五條開(kāi)發(fā)企業(yè)應(yīng)當(dāng)按月將項(xiàng)目建設(shè)完成的形象進(jìn)度，以及監(jiān)管銀行出具的商品房預(yù)售資金收支對(duì)賬單報(bào)主管部門。
第四章商品房預(yù)售資金使用
第十六條開(kāi)發(fā)企業(yè)使用商品房預(yù)售資金，應(yīng)按照建設(shè)工程形象進(jìn)度或建設(shè)工程施工合同約定的付款節(jié)點(diǎn)制訂用款計(jì)劃，并由該項(xiàng)目工程監(jiān)理機(jī)構(gòu)對(duì)用款計(jì)劃的真實(shí)性出具證明后，向監(jiān)管銀行提交申請(qǐng)，監(jiān)管銀行收到申請(qǐng)3個(gè)工作日內(nèi)提出用款意見(jiàn)。由開(kāi)發(fā)企業(yè)將監(jiān)管銀行用款意見(jiàn)及用款計(jì)劃、工程監(jiān)理機(jī)構(gòu)證明報(bào)主管部門，主管部門應(yīng)在2個(gè)工作日內(nèi)完成核實(shí)工作。
第十七條預(yù)售商品房取得《竣工驗(yàn)收備案證書》后，開(kāi)發(fā)企業(yè)憑《竣工驗(yàn)收備案證書》向監(jiān)管銀行申請(qǐng)注銷監(jiān)管帳戶，經(jīng)監(jiān)管銀行核實(shí)，由開(kāi)發(fā)企業(yè)將監(jiān)管賬戶注銷核實(shí)表報(bào)主管部門，主管部門審核后，開(kāi)發(fā)企業(yè)到監(jiān)管銀行辦理商品房預(yù)售資金結(jié)算手續(xù)并注銷其監(jiān)管帳戶。
第五章責(zé)任追究
第十八條開(kāi)發(fā)企業(yè)未按規(guī)定將商品房預(yù)售資金存入監(jiān)管賬戶的，或未按規(guī)定使用商品房預(yù)售資金的，或以收取其他款項(xiàng)為由變相逃避監(jiān)管的，一經(jīng)查實(shí)，由主管部門責(zé)令限期整改，開(kāi)發(fā)企業(yè)違反相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的，依照相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定予以處罰。
第十九條有關(guān)部門依法對(duì)監(jiān)管賬戶進(jìn)行凍結(jié)或扣劃商品房預(yù)售資金的，監(jiān)管銀行應(yīng)當(dāng)向有關(guān)部門說(shuō)明監(jiān)管賬戶和商品房預(yù)售資金的性質(zhì)及用途，并及時(shí)書面告知主管部門和被監(jiān)管預(yù)售資金的開(kāi)發(fā)企業(yè)。
第二十條建設(shè)項(xiàng)目監(jiān)理單位提供虛假施工進(jìn)度證明，造成開(kāi)發(fā)企業(yè)超前超額支取商品房預(yù)售資金影響工程按期竣工的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。
第二十一條監(jiān)管銀行未按《監(jiān)管協(xié)議》約定，擅自撥付、挪用監(jiān)管預(yù)售資金的，或未按《合作協(xié)議》約定，拒不配合主管部門開(kāi)展商品房預(yù)售資金監(jiān)管業(yè)務(wù)的，主管部門將暫停其預(yù)售資金監(jiān)管業(yè)務(wù)，責(zé)令其限期整改，拒不整改或整改不到位，主管部門將取消其預(yù)售資金監(jiān)管資格，造成損失的依法承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。
第二十二條主管部門的工作人員在商品房預(yù)售資金監(jiān)管服務(wù)工作中玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊的，依法追究責(zé)任。
第六章附則
第二十三條本辦法自發(fā)布之日起施行，有效期5年。
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